Compor o patrimônio é uma tarefa que costuma exigir dedicação, estratégia e paciência. Porém, se você não se preocupar com a segurança dos seus bens, corre o risco de ter seus esforços comprometidos. Para evitar que isso aconteça, é importante conhecer a proteção patrimonial.
Por meio desse procedimento, há como cuidar melhor dos seus bens e das finanças ao prevenir os principais riscos que podem ameaçá-los. Para tanto, é necessário executar algumas etapas fundamentais. Desse modo, você saberá como se proteger melhor.
Neste artigo, você descobrirá o que é a proteção patrimonial e como colocá-la em prática. Continue a leitura!
O que é proteção patrimonial e como funciona?
A proteção patrimonial é formada por um conjunto de técnicas e soluções que têm como objetivo cuidar melhor do seu patrimônio. Por isso, o processo também é conhecido como blindagem patrimonial ou financeira.
Ele busca oferecer ferramentas para otimizar a proteção — evitando que seus bens sejam dilapidados. Para funcionar, a proteção patrimonial é feita de maneira personalizada, considerando as necessidades e os objetivos de cada pessoa, física ou jurídica.
Assim, é possível identificar onde estão os principais gargalos e os pontos de atenção no planejamento. A partir disso, fica mais fácil definir quais são as medidas de gestão patrimonial que devem ser colocadas em prática.
Pense, por exemplo, em um patrimônio que é quase inteiramente composto por imóveis. Ou seja, há baixa liquidez. Logo, em caso de dificuldades financeiras, podem ocorrer perdas. Afinal, provavelmente seria preciso fazer a venda de um bem abaixo do preço de mercado rapidamente.
Mas, com a proteção patrimonial, é possível desenvolver formas de evitar esse risco. Uma possibilidade é ter uma reserva de emergência em alta liquidez. Outra opção é mudar a proporção do patrimônio, vendendo imóveis e alocando os recursos em ativos e aplicações mais líquidas.
De modo geral, o processo de proteção não é composto apenas por uma medida desse tipo, mas por um conjunto delas. Assim, há como cuidar do seu dinheiro de modo completo.
Para que serve a proteção patrimonial?
Agora que você sabe como a proteção patrimonial funciona, é preciso entender a importância dessa estratégia. A seguir, descubra quais são os principais benefícios de adotar o hábito de cuidar melhor do seu patrimônio:
Mitigação dos riscos
Um dos aspectos positivos de fazer a proteção do patrimônio é a diminuição de riscos. Afinal, ao identificar quais podem ser os pontos de atenção em relação ao seu dinheiro e bens, é possível adotar medidas compatíveis e que ajudem a reduzir ou eliminar esses quadros.
Com isso, você consegue tornar seu patrimônio mais seguro e menos suscetível a imprevistos ou problemas diversos.
Aumento da tranquilidade
Recorrer à proteção patrimonial também pode ajudá-lo a ter mais tranquilidade. Com o plano adotado, você tem a certeza de que seu patrimônio está blindado e que poderá seguir em evolução.
Esse benefício é ainda mais relevante quando a meta é proteger a sua família, por exemplo. Desse modo, seus familiares ficarão menos suscetíveis a perdas — diante de situações inesperadas — que podem afetar as finanças.
Continuidade do patrimônio
A proteção do patrimônio também é essencial para aumentar as chances de o movimento de construção financeira ter continuidade. Na prática, essa é uma forma de evitar a dilapidação dos seus bens por impostos excessivos, despesas indevidas ou perdas em investimentos.
A questão ganha importância ao considerar o planejamento sucessório. Com uma boa solução de proteção patrimonial, você aumenta as chances de conseguir transmitir os bens aos herdeiros de acordo com os seus desejos, no momento apropriado.
Como proteger o seu patrimônio?
Depois de entender como a proteção patrimonial é um processo importante, é essencial saber colocá-la em prática. No caso, existem etapas fundamentais para alcançar os resultados que essa estratégia pode oferecer.
A seguir, descubra quais são os passos indispensáveis para realizar a proteção patrimonial!
Faça um planejamento patrimonial
Como você viu, a proteção patrimonial é feita de maneira totalmente personalizada, então o primeiro passo envolve um reconhecimento geral da situação. Para isso, é importante entender questões como a composição do seu patrimônio, os seus objetivos e os riscos existentes.
A partir dessas informações, é possível elaborar um planejamento financeiro completo — dividido em partes essenciais. Uma delas é o planejamento tributário, que serve para definir a forma de pagar impostos ao longo do tempo.
Com a realização do plano financeiro, é viável encontrar oportunidades de pagar menos impostos de modo legal, por exemplo. Assim, há como evitar que o patrimônio seja consumido por esses custos.
Outra parte do planejamento financeiro é o processo de sucessão. Ao defini-lo, você reduz os riscos de o patrimônio ser afetado por disputas judiciais.
Tenha uma estratégia de investimentos
Depois de traçar um planejamento patrimonial completo, é necessário buscar outras soluções para proteger seus recursos. Uma das alternativas envolve criar e implementar uma estratégia de investimentos.
De acordo com a sua tolerância ao risco e os seus objetivos, é possível fazer o seu patrimônio render. Isso ajuda a evitar a perda do poder de compra causada pela inflação e serve para fazer o patrimônio evoluir e alcançar novos patamares.
Utilize outras soluções de proteção
Além das oportunidades do mercado financeiro, é possível recorrer a soluções variadas para a proteção patrimonial. Uma estrutura de holding familiar, por exemplo, pode proteger o patrimônio e facilitar a sucessão.
Já a contratação dos seguros certos pode evitar que o patrimônio seja consumido se você tiver um problema que o impeça de trabalhar. Enquanto isso, a Previdência Privada pode ajudá-lo a preparar sua aposentadoria com mais tranquilidade.
Portanto, há um grande conjunto de soluções que podem ser utilizadas para proteger o seu patrimônio. E uma boa equipe que ofereça esse serviço saberá orientar quais são as melhores ferramentas.
Conte com ajuda profissional no processo
Para facilitar seu processo de proteção patrimonial, é interessante contar com ajuda profissional. Com o apoio de uma consultoria financeira, por exemplo, você consegue mapear o patrimônio, identificar as melhores soluções de proteção e implementá-las.
Ao escolher nosso time da GOES INVEST, você terá o suporte de uma equipe qualificada e comprometida com as suas necessidades. Assim, é possível ter apoio personalizado, com eficiência e qualidade de atuação.
Neste artigo, você descobriu o que é a proteção patrimonial e por que ela é importante. Com essas informações, fica mais fácil agir para proteger melhor os seus bens e aproveitar as vantagens que o crescimento do patrimônio pode trazer!Quer começar a cuidar do seu patrimônio de maneira profissional e completa? Entre em contato conosco da GOES INVEST!
