O consultor financeiro está entre os diferentes profissionais do mercado financeiro. Esse é um agente financeiro que pode ajudar tanto quem já investe quanto quem pretende começar a investir e cuidar melhor do dinheiro, por exemplo.
Ao entender como ele atua e como pode ajudá-lo a aproveitar o mercado financeiro com mais qualidade e cuidar melhor do seu patrimônio, é possível decidir se vale a pena ter esse tipo de apoio qualificado. Desse modo, você poderá fazer uma escolha mais consciente nesse sentido.
Quer descobrir como os consultores financeiros podem melhorar sua participação no mercado de investimentos? Conheça as vantagens de buscar a ajuda deles!
O que é um consultor financeiro e o que ele faz?
Para começar a entender o papel desse profissional, você deve saber que o consultor financeiro atende pessoas que desejam gerenciar melhor os próprios recursos. Para isso, ele apoia na realização de investimentos, por meio de orientações e elaboração de planos e estratégias.
Ademais, o consultor atua no diagnóstico e na identificação de problemas e oportunidades do patrimônio. A partir disso, ele pode fazer sugestões de melhorias acerca do seu planejamento financeiro e auxiliar em decisões que tendem a favorecer suas finanças.
Quais são os diferenciais desse profissional?
Após compreender o que o consultor financeiro faz, vale a pena saber quais são os diferenciais desse profissional em relação a outros agentes financeiros. Assim, você pode entender como a abordagem de consultoria pode ajudá-lo e como ela se alinha às suas características e necessidades.
A seguir, você conhecerá qualidades importantes do consultor financeiro. Confira!
Grande conhecimento do mercado financeiro
Um dos diferenciais é que o consultor tem um amplo entendimento sobre o mercado financeiro, as alternativas de investimentos disponíveis e as estratégias para adotar. Logo, você consegue acessar conhecimentos mais completos sobre finanças e investimentos e pode usá-los em sua tomada de decisão.
Essa característica é relevante porque garante que a consultoria financeira possa ajudá-lo a investir de maneira mais capacitada. Ao final do processo, isso pode ser útil para compor e aplicar uma estratégia de investimento consistente com as condições do mercado e com as suas expectativas.
Visão ampla
Outra qualidade do consultor financeiro é a habilidade analítica. Ele desenvolve uma visão completa do cenário econômico. Ou seja, o consultor não considerará apenas a sua situação financeira atual, mas também as expectativas para o longo prazo — inclusive para a aposentadoria, por exemplo.
Ainda, ele poderá ajudá-lo a entender como as condições do mercado financeiro a cada momento podem impactar todo o seu patrimônio. Assim, o consultor pode fazer recomendações com base nessa visão holística.
Dessa forma, ele apresenta um diferencial em relação ao assessor de investimento, por exemplo. Isso porque o serviço de assessoria não pode indicar alternativas ou estratégias, enquanto a consultoria financeira contempla essa possibilidade.
Foco nos seus interesses
O consultor financeiro também se destaca pelo foco que ele apresenta nos interesses dos clientes. Isso o diferencia de outros profissionais, como o gerente de banco — que precisa atender aos objetivos de uma instituição financeira.
Ademais, o consultor atende às suas necessidades e expectativas específicas. Enquanto um analista de investimentos, por exemplo, faz recomendações genéricas para diversos investidores, o consultor foca na sua situação de modo direcionado e personalizado.
Quais as vantagens de contar com um consultor financeiro ao investir?
Como você viu, ao escolher ter o apoio de um consultor financeiro, é possível usufruir de diversos benefícios — especialmente, na hora de investir. Assim, vale a pena saber quais são os aspectos que tornam esse serviço tão interessante para investidores.
Conheça os principais motivos para buscar um consultor financeiro ao decidir fazer investimentos!
Atendimento personalizado
Até aqui você entendeu como o serviço de consultoria financeira oferece um atendimento totalmente personalizado. Para alcançar esse objetivo, o consultor se baseará nas suas informações financeiras — incluindo sua capacidade de acumulação, por exemplo —, no seu perfil de investidor e nas suas metas pessoais.
Dessa forma, a estratégia de investimento montada junto com ele estará alinhada à sua tolerância ao risco e à sua visão de curto, médio e longo prazo. Assim, você pode participar do mercado financeiro de modo mais conveniente e alinhado às suas necessidades.
Criação de um plano de investimentos
Após conhecer suas características, o consultor poderá ajudá-lo a criar um plano completo de investimentos. Então é possível saber como você deve alocar seus recursos para atingir diferentes resultados — seja para um objetivo de curto prazo ou a aposentadoria, por exemplo.
Assim, há mais segurança para entender quais são os investimentos mais adequados e que podem auxiliá-lo a alcançar os resultados esperados. Com isso, você gasta menos tempo no processo de montagem da carteira de investimentos e tem mais chances de acertos, já que contará com suporte qualificado nessa jornada.
Desenvolvimento da educação financeira
O apoio de um consultor financeiro também pode ser útil para que você conheça melhor o mercado, as oportunidades e as estratégias disponíveis. Logo, o contato com esse profissional permite desenvolver a sua educação financeira.
Ter uma relação melhor com o seu dinheiro não é positivo apenas para os investimentos. Essa também é uma forma de criar um orçamento mais consistente e de tomar decisões mais embasadas. Como consequência, é possível até mesmo fazer sobrar mais recursos para realizar seus investimentos ao longo do tempo.
Otimização dos resultados com seu patrimônio
Diante da contratação de um consultor financeiro, também será possível acessar conhecimento especializado no mercado financeiro — o que pode viabilizar a composição de uma carteira mais robusta e estratégica.
Embora o consultor não possa garantir resultados — por exemplo, no retorno de investimentos de renda variável —, sua atuação contribui positivamente para a formação de um portfólio mais robusto, diversificado e equilibrado.
Inclusive, com o suporte desse profissional, você pode acessar alternativas internacionais e diluir ainda mais os riscos da sua carteira. Assim, pode ser mais fácil rentabilizar e evoluir o seu patrimônio — alcançando seus objetivos.
Acompanhamento periódico
Depois de compor seu portfólio, é importante acompanhar a performance e conferir a necessidade de fazer mudanças ou adaptações nela. Além disso, é fundamental conferir novas oportunidades, analisar outras estratégias e rever seus objetivos financeiros, caso seja necessário.
Ao investir sozinho, é mais difícil conseguir verificar esses pontos. Mas o consultor financeiro realiza um acompanhamento periódico por você. Dessa forma, você estará constantemente amparado pelo profissional para avaliar o desempenho da sua carteira e fazer ajustes, se for o caso.
Como você conferiu, buscar o apoio de um consultor financeiro pode fazer a diferença para os resultados dos seus investimentos. Desse modo, há como otimizar seu patrimônio, facilitando o alcance dos seus sonhos e objetivos financeiros!Gostou de conhecer essa possibilidade? Se quiser ajuda profissional especializada para investir, fale conosco da GOESINVEST!
