Se você possui uma carteira composta apenas de investimentos nacionais, pode estar limitando os seus resultados e potencializando os riscos de investir. Afinal, caso o mercado brasileiro entre em crise, todo o seu patrimônio estará exposto aos efeitos negativos desse movimento.
Para proteger o seu capital, você pode diversificar o portfólio com alternativas estrangeiras. Afinal, ao internacionalizar o seu patrimônio, os riscos não estarão relacionados apenas ao mercado brasileiro. Porém, nesse cenário, é comum se perguntar se é preciso acompanhar o mercado global para adotar essa estratégia.
Quer saber a resposta a essa dúvida? Então continue a leitura deste artigo até o final. Nele, você descobrirá se é necessário acompanhar o mercado global para internacionalizar seu patrimônio e usufruir dos benefícios que o mercado internacional pode oferecer.
Boa leitura!
Qual o papel da globalização nos investimentos?
Ainda que muitos investidores já saibam da necessidade de buscar a diversificação como forma de proteger uma carteira de investimentos, poucos incluem alternativas estrangeiras na estratégia. Em geral, isso acontece devido ao desconhecimento do funcionamento sobre o mercado externo.
No entanto, a globalização nos investimentos exerce um papel importante, sobretudo no que se refere à proteção do seu capital. O mercado norte-americano, por exemplo, é maior e mais antigo que o brasileiro. Ele também é mais resiliente a crises e períodos de grande volatilidade.
Além disso, os Estados Unidos são a maior economia mundial e, normalmente, conseguem se recuperar de períodos econômicos conturbados com mais facilidade. Ademais, por meio do mercado norte-americano, é possível acessar as maiores empresas do mundo listadas na NYSE e Nasdaq — as duas maiores bolsas de valores dos EUA e do mundo.
Na prática, se parte de seu capital estiver alocado em mercados estrangeiros, há chances de reduzir eventuais perdas no mercado nacional. Isso porque os ganhos auferidos fora do país poderão ser o bastante para reduzir, neutralizar ou, até mesmo, superar prejuízos nos investimentos brasileiros.
Afinal, os resultados dos mercados estrangeiros não dependem estritamente das medidas políticas e econômicas adotadas no Brasil. Desse modo, essa é uma forma de evitar que as condições do mercado interno sejam determinantes para a obtenção de resultados positivos.
Quais oportunidades permitem a internacionalização dos investimentos?
Ao aprender o papel da globalização dos seus investimentos e da necessidade de diversificação internacional, é preciso conferir as formas de se expor aos mercados estrangeiros.
Confira algumas dessas alternativas!
Investimento direto
Investir diretamente no exterior é uma das possibilidades de internacionalizar sua carteira. Nessa modalidade, você negocia os ativos e produtos financeiros estrangeiros por intermédio de uma instituição ou empresa que preste esse serviço.
Isso pode envolver abrir uma conta internacional em um banco de investimentos ou corretora de valores no país onde a alternativa é negociada. Assim, a instituição fornecerá uma plataforma, na qual você poderá escolher os investimentos por conta própria.
Além disso, será necessário fazer câmbio de moedas e, assim, enviar o dinheiro para o exterior. Nesse caso, os investimentos seguirão as regras do país de origem, sendo preciso ficar atento à sua tributação estrangeira entre outras aplicáveis.
Porém, essa alternativa amplia as oportunidades de investimento e dá mais liberdade para o investidor compor a sua carteira, considerando os diversos ativos disponíveis no exterior — seja na renda fixa ou na renda variável.
Fundos de investimento
Outra possibilidade de exposição internacional de sua carteira é por meio de fundos de investimentos. Trata-se de uma modalidade de investimento coletiva, formada pela reunião de capital de diversos investidores com objetivos em comum.
O patrimônio de um fundo é administrado por um gestor profissional. Ele é o responsável por escolher os investimentos que serão realizados conforme as propostas que justificaram a criação do fundo.
Existem fundos cujo foco é investir em alternativas do mercado estrangeiro (fundos internacionais), assim como em câmbio (fundos cambiais). Nesse caso, eles são encontrados nas plataformas de bancos e corretoras de investimentos nacionais.
ETFs
Os exchange traded funds (ETFs) ou fundos de índice também são um veículo de investimento coletivo. No entanto, o seu objetivo é espelhar a performance de um índice de mercado ao investir nos mesmos ativos que compõem a sua carteira teórica.
Diferentemente dos fundos de investimento tradicionais, os ETFs são negociados na bolsa de valores brasileira (B3). Nela, encontram-se diversas opções vinculadas a índices estrangeiros — como o S&P 500 (Standard and Poor’s 500), composto pelas 500 maiores companhias norte-americanas.
No entanto, também é possível investir em ETF estrangeiros em seus respectivos países de origem. Essas opções podem contar com menor volatilidade por estarem em mercado mais sólidos, além de algumas delas realizarem a distribuição de dividendos — o que não acontece em ETFs brasileiros.
BDRs
Os brazilian depositary receipts (BDRs) também são alternativas de exposição internacional encontradas na bolsa brasileira. Trata-se de certificados nacionais lastreados em investimentos internacionais — como ações, títulos públicos, REITs (fundos imobiliários americanos) etc.
Seu funcionamento parte de uma instituição depositária que realiza o investimento no exterior e os mantém junto a um agente custodiante, para que eles não sejam vendidos. Na sequência, os BDRs são emitidos com lastro nesses ativos e disponibilizados na B3 para negociação.
No entanto, é importante mencionar que, ao investir em BDRs, você não se torna o titular dos investimentos estrangeiros, mas de um certificado nacional com lastro neles. Desse modo, caso queira ser o dono da ação, REIT ou título público estrangeiro, é preciso recorrer ao investimento direto.
É necessário acompanhar o mercado global para investir no exterior?
Agora que você viu algumas formas de investir no exterior, chegou o momento de descobrir se é necessário acompanhar o mercado global para internacionalizar sua carteira.
Assim como acontece no mercado nacional, mapear as oportunidades fora do país pode ser interessante na composição de uma carteira dolarizada mais robusta. Afinal, é preciso equilibrar os riscos das alternativas e compor uma carteira alinhada ao seu perfil e objetivos.
Portanto, se manter bem-informado quanto às notícias econômicas internacionais e consultar relatórios de equipes de analistas sobre os investimentos estrangeiros pode ajudar a acompanhar o mercado global.
No entanto, você não precisa fazer isso sozinho. Na realidade, é possível contar com o suporte de um consultor financeiro nessa jornada. Esse profissional possui ampla expertise quanto às movimentações de diferentes mercados e economias.
Ademais, o consultor pode esclarecer todas as suas dúvidas e compartilhar informações de qualidade, que podem ajudá-lo a mapear e entender melhor as alternativas disponíveis para internacionalizar a sua carteira.
Assim, será possível desenvolver um plano de investimentos de acordo com o seu perfil e objetivos e trazer maior robustez ao seu portfólio.
Como você aprendeu, o acompanhamento do mercado global auxilia na composição de uma carteira de investimento mais sólida. Contudo, não é preciso atuar sozinho nesse acompanhamento. Nesse sentido, vale contar com o suporte de um profissional qualificado, para esclarecer as suas dúvidas e facilitar a montagem e manutenção de uma carteira internacional, personalizada e sólida — que pode ajudá-lo a conquistar seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
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