Ao pensar em expandir e diversificar os investimentos, é comum ficar em dúvida entre o mercado financeiro nacional e o mercado offshore. Afinal, é possível encontrar mais alternativas para aportes em países estrangeiros.
Contudo, o termo offshore costuma ser entendido como uma maneira ilegal de lidar com seu capital, que visa a evasão fiscal ou que traz muitos custos — o que não é verdade. Por isso, muitos investidores têm receio de acessar esse mercado e acabam limitando seus investimentos.
Quer aprender mais sobre o mercado offshore e descobrir quais são as alternativas que ele proporciona? Então continue a leitura deste texto!
O que é mercado onshore e como funciona?
Antes de entender melhor o mercado offshore, você precisa conhecer o conceito de mercado onshore. Esse termo significa “na costa” ou “dentro da costa” e diz respeito a limites territoriais entre países.
Dessa maneira, o mercado onshore pode ser entendido como o mercado financeiro que está delimitado dentro de um país. Portanto, investir no mercado onshore significa, na prática, fazer aportes em alternativas de investimentos nacionais.
Nesse contexto, o mercado financeiro brasileiro possui diversas escolhas para os investidores. Elas são divididas entre as classes de renda fixa e renda variável. Na renda fixa, a principal característica é a previsibilidade de ganhos.
Nela, estão presentes os títulos e certificados de dívida. Desse modo, há uma relação de crédito entre o investidor (credor) e o emissor do título ou certificado (devedor). No momento do resgate desse título, o valor aportado será devolvido com acréscimo da rentabilidade combinada.
Já na renda variável os ativos não contam com previsibilidade em relação aos ganhos. Logo, os seus preços variam, principalmente, conforme a oferta e procura dos investidores — dinâmica que é influenciada, principalmente, pelas notícias e movimentos do mercado.
Apesar de não trazer previsibilidade, na renda variável também não há limitação para os ganhos. Dessa forma, ao assumir mais riscos, os investidores buscam potencializar a rentabilidade esperada com esses ativos.
Quais as oportunidades disponíveis no mercado onshore?
Como você viu, há alternativas de investimentos de renda fixa e renda variável no mercado onshore. Assim, a renda fixa conta com títulos de dívidas de bancos e empresas brasileiras ou do próprio Governo Federal, por meio dos títulos públicos.
Já na renda variável as alternativas são bastante amplas. As mais conhecidas são as ações, que representam uma fração ideal do capital social de uma empresa brasileira de capital aberto, negociadas por meio da bolsa de valores brasileira, a B3.
Também há diversos fundos de investimento, que montam um patrimônio coletivo e contam com gestão profissional. Neles, a participação de investidores ocorre por meio da compra de cotas — que representam uma parte do patrimônio do fundo.
O que é e como funciona o mercado offshore?
Depois de conhecer o mercado onshore, vale a pena saber mais sobre o offshore. Esse termo, ao contrário do anterior, pode ser traduzido como “fora da costa” — e se refere ao mercado financeiro de outros países.
Ou seja, o mercado offshore abarca todas as alternativas de investimentos e participações de países diferentes do domicílio do investidor. Então ele não diz respeito a um país específico, mas sim a qualquer nação estrangeira.
Aqui, é muito importante esclarecer que não há ilegalidade em investir em mercados internacionais. Ao contrário do que pode acontecer em outros países, o Brasil não tem regras que limitem o investimento de brasileiros no exterior.
Contudo, é preciso ficar atento. O investimento não pode ser utilizado como uma forma de se eximir da cobrança de impostos ou com o objetivo de fraudar o mercado brasileiro. Desde que feito conforme a legislação, é plenamente legal utilizar seu capital para investir no mercado offshore.
Assim como no Brasil, esse mercado também apresenta alternativas de renda variável e de renda fixa. Dessa maneira, você pode contar tanto com investimentos em que há previsibilidade na rentabilidade, quanto com aqueles em que há mais oscilações — mas sem limitação nos ganhos ou perdas.
Quais são as oportunidades disponíveis no mercado offshore?
Como você viu, o mercado offshore envolve qualquer mercado estrangeiro em relação ao investidor interessado. Portanto, é possível encontrar diversas oportunidades diferentes daquelas que você acompanha entre os investimentos nacionais.
Um dos mercados offshore mais buscados mundialmente é o dos Estados Unidos. Como a maior economia mundial, os EUA contam com as duas maiores bolsas de valores do mundo e com uma moeda forte e estável.
Nesse país, é possível encontrar diversos títulos de renda fixa, chamados de bonds, que são emitidos pelo Governo ou instituições privadas. Já na renda variável, você poderá se expor a ações das maiores empresas mundiais e a fundos de investimentos globais.
Como escolher entre o mercado nacional e o offshore?
Agora que você já conhece o mercado offshore e o onshore pode saber como escolher entre essas duas alternativas. Primeiro, vale ressaltar que esses mercados não são excludentes. Ou seja, é possível se expor às duas alternativas ao mesmo tempo.
Desse modo, você pode ter tanto investimentos brasileiros como de outros países, trazendo mais diversificação para a sua carteira. Para saber se vale a pena se expor ao mercado estrangeiro, é fundamental considerar seus objetivos financeiros.
O Brasil é considerado um país com economia instável e emergente. Dessa forma, crises econômicas internacionais podem afetar o mercado de investimentos brasileiro. Logo, voltar uma parte da carteira ao aporte direto em economias mais fortes pode trazer mais proteção para o seu patrimônio.
Além disso, investindo em outros países você também terá exposição a moedas internacionais, como o dólar ou o euro. Então haverá proteção em relação às oscilações frequentes do real, que não é considerada uma moeda forte, e pode ser possível impulsionar os rendimentos do seu portfólio.
Para quem quer aproveitar oportunidades mais consolidadas, pode valer a pena ter parte da carteira exposta ao mercado dos Estados Unidos. Como você viu, esse país conta com uma economia mais estável e diversas alternativas de investimento, para objetivos e perfis diferentes de investidor.
Se você deseja se expor ao mercado offshore, mas ainda tem dúvidas sobre como dar os primeiros passos, vale a pena contar com bons profissionais do mercado financeiro — que tenham experiência na internacionalização de capital. Assim, você terá mais segurança ao explorar outros mercados.
Entendeu o que é o mercado financeiro nacional e o mercado offshore? Como você viu, internacionalizar seus investimentos pode trazer exposição a uma economia mais estável e potencializar sua acumulação de capital. Então considere essa oportunidade!Ficou interessado em entender mais sobre a possibilidade de internacionalizar o seu capital? Conte com a Goes Invest!
